柜面证件、人像识别风险管控

<p>随着时代的发展，证件已经成为我们生活的重要组成部分，证件与我们的身份安全、信用安全、财产安全等密不可分，而银行是这此安全的主要承担者，其风险压力不言而喻;正是因为证件它的特殊属性，所以针对证件的犯罪越发猖獗，犯罪形式也花样百出，其中2015年315晚会就暴出二代身份证设计上的一个重大缺陷，易被不法分子冒名顶替，给银行带来了信誉、经济、法律等多重风险，而风险管理的办法有很多，但最好的莫过于风险管理前置，即在风险发生前，培养一批对证件类风险有感知、识别和应对能力的优秀柜面团队出来，而当下银行金融服务机构所面临的风险远不于此，还有服务风险与法律风险。</p><p>所以讲者认为能识别出证件的真伪仅仅算是合格了而已，看得准、有效率、重服务、懂法规才是银行真正需要的优秀柜面工作者，此课程基于银行的真实需求，主旨在于培养优秀柜面人员而研发的，是市面上少有的专为银行培养优秀柜面人员的课程。</p><p><br/></p>

<p>1. 快速提高银行的柜面证件风险综合管控能力和整体服务水平；</p><p>2. 让学员拥有10秒钟搞定身份证，1分钟搞定各类有效证件和3分钟搞定世界护照的能力；</p><p>3. 让学员掌握5秒钟柜面快速甄别人像技巧，2分钟搞定复杂人像识别的能力；</p><p>4. 提高学员柜面异议处理的综合能力，减少投诉，提高整体服务水平。</p><p><br/></p>

<p>第一章：证件综合风险管控之人像识别</p><p>章节概述：人像识别是世界性难题，尤其是柜面人像识别，因为它要求个人基于客观事实做出主观判断，如何才能使我们的柜员的判断更加的准确与科学呢?这就是本课程的主旨所在，讲师将从人像鉴定的原理和面部特征的稳定性与特异性出发，再充分考虑胖瘦、整容、意外伤害等情况的影响，帮助同学们建立起人像识别的知识体系与识别方法，从而达到业务识别能力真正的提高。</p><p>第一讲：人像同一认定概论</p><p>1. 人像</p><p>人体相貌特征，指的是人的面部特征，即人的面部模样、容貌等特征，包括面部各种器官的外部结构，各种器官之间的搭配关系、相互位置关系，皮肤颜色和纹理。</p><p>2. 人像同一认定的常见方法</p><p>(1)基于人脸的几何特征的人脸识别</p><p>(2)基于统计特征提取的人脸检测与识别</p><p>(3)基本图像代数特征的人脸检测与识别</p><p>第二讲：人像采集的常见载体</p><p>1. 证件标准照：</p><p>静态照片：即正面免冠照，受多重条件限制</p><p>2. 柜面观查原则与服务引导</p><p>第三讲：证件照的表情</p><p>1. 证件照的表情层次</p><p>2. 证件照的人像识别条件</p><p>第四讲：头部骨骼与肌肉的结构特征</p><p>1. 头部骨骼的讲解</p><p>2. 人物整容的案例讲解</p><p>3. 面部肌肉的讲解</p><p>4. 人物表情的案例讲解</p><p>人像识别五大方法</p><p>学员在日常工作中，在进行人像识别时，应从整体到局部观察，结合询问技巧，来进行核查人证是否合一。</p><p>第五讲：十字分割定位</p><p>1. 什么是五官</p><p>2. 五官相对位置</p><p>3. 人像正面十字分割</p><p>4. 人像侧面十字分割</p><p>5. 案例分析</p><p>6. 小测试</p><p>第六讲：第一印象法</p><p>1. 第一印象在人像识别中的应用</p><p>2. 各种脸形的介绍</p><p>3. 脸形的变化</p><p>4. 案例分析</p><p>第七讲：面部特征识别</p><p>1. 比较明显的面部特征</p><p>2. 突出的五官</p><p>第八讲：五官对比</p><p>1. 眉毛形态讲解</p><p>2. 眼睛形态讲解</p><p>3. 鼻子形态讲解</p><p>4. 嘴巴形态讲解</p><p>5. 耳朵的形态讲解</p><p>6. 皮肤的形态讲解</p><p>7. 自然改变五官与人为改变五官下人脸识别需要注意的要点讲解</p><p>8. 五官搭配下人脸识别效果的讲解</p><p>9. 脖颈与喉结的查看要点讲解</p><p>10. 证件照与本人比对时需要注意的要点讲解</p><p>11. 案例分析</p><p>12. 小测试</p><p>第九讲：策略性提问</p><p>1. 策略性询问技巧</p><p>2. 技术性询问技巧</p><p>3. 发现人证不符或证件为假时的处理方法</p><p>4. 案例分析</p><p>第十讲：异议处理</p><p>1. 异议处理新思维，太极处理法</p><p>2. 当对客户保有疑问时的安抚技巧</p><p>3. 当已明确客户为问题客户时，应对处理办法</p><p>第十一讲：总结</p><p>1. 小测试</p><p>2. 讲师总结培训内容</p><p>3. 讲师进行现场答疑</p><p>&nbsp;</p><p>第二章：证件风险防范及鉴别</p><p>第一讲 ：证件概念讲解</p><p>1. 我国规定有效证件的种类</p><p>2. 证件当中的共通点</p><p>3. 货币中的防伪经验在证件的应用与运用</p><p>4. 证件与货币的防伪体系又有着极大差异性</p><p>5、证件中用的比较特别的防伪体系阐述</p><p>第二讲 ：世界护照、新旧版台胞证(含卡式证件)</p><p>1. 护照的概念</p><p>2. 护照防伪要点</p><p>3. 签证及出入境检讫章的鉴别</p><p>4. 护照的识别知识在台胞证的应用与运用</p><p>5、护照及台胞证的鉴别要领及建议流程</p><p>6、经典案例分析再现，现场演练</p><p>第三讲：新旧版中国军官(警官)证、士官(兵)证的基本格式及鉴别伪证要领</p><p>1. 军官(警官)证、士官(兵)证的基本格式规范特点</p><p>2. 证件发证机关的印章印文的特点</p><p>3. 材质的特征</p><p>4. 印刷油墨的特点</p><p>5、肩章(袖章)识别</p><p>6、衔级与肩章、资历章的关系</p><p>7、具有代表性的案例分析</p><p>第四讲：二代居民身份证的防伪特征及鉴别伪证要领</p><p>1. 视读防伪</p><p>缩微文字 彩虹印刷 荧光油墨 光变色膜 光变光存储膜</p><p>2. 机读防伪</p><p>3. 号码计算公式</p><p>4. 巩固环节：真假身份证图片展示，学员根据所讲知识一一进行对比，从而掌握鉴别要领。</p><p>第五讲：新版营业执照及三证合一企业证件的鉴别</p><p>1. 新版营业执照样式说明</p><p>2. 新版营业执照的防伪特征说明与鉴别</p><p>3. 三证合一企业证件国内三种不同样式说明</p><p>4. 三证合一企业证件的防伪特征说明与鉴别</p><p>第六讲：课程知识要点梳理，柜面操作流程回顾</p><p>1. 人像经典案例分析，引导柜面人像识别黄金五步法回顾</p><p>2. 各有效证件鉴别要领，逐一回顾梳理</p><p>3. 异议处理的4步骤，3要点，1原则具体内容回顾</p><p><br/></p>