岁月赢家™-养老桌游与养老资产配置
银行项目🏢 供应商：岁月赢家
养老桌游与养老资产配置
👨🏫 黄国亮,张轶,肖广,张罗群,赵博,郝明玉,曾德飞,朱小东,韩文峰,杨恩月,来寂则,马兰
📞 吴时-15918575006
📋 项目简介
随着中国人口老龄化趋势加速，老年人口比例逐年上升，养老问题日益严峻。现代老年人日益凸显的个性化、多样化养老需求的增长VS养老资产配置的失衡，成为养老市场、客户和财富顾问三方的焦点。
市场端
市场供需错配：市场产品与客户需求不匹配，服务过剩和服务短缺同时出现
细分市场不清：缺乏对不同状况老年人的精细化服务和产品，难以精准营销
产品适配不足：养老产品无法满足客户个性需求，缺乏生命周期性质的创新
养老服务受阻：对养老规划的复杂性和紧迫性认识不足，需要大量客户引导
客户端
意识转变困难：养老规划意识薄弱，养老规划启动较晚，错失最佳配置时间
个性需求凸显：客户财务/健康/退休期望不同，养老资产配置的需求也不同
长期不确定性：基于未来经济、政策、市场发展，对长期规划的有效性持疑
财富顾问端
客户影响不足：财富顾问受限于年龄阅历和财富层级，很难与客户同频共情
缺乏建联渠道：单一场景无法高频服务、接洽客户，资产配置方案无法落地
综合实践能力：由于养老规划领域的特殊性，对跨领域和实践能力要求提高
💡 项目亮点
以个性化养老规划配置为目标 以养老与桌游创新体验为手段 洞察需求，输出养老规划方案 赢得客户，实现养老资配增长
📚 项目内容
1、掌握养老规划知识的底层逻辑
2、学会创新养老桌游的运营机制
3、突破高客建联沟通的信任壁垒
4、输出驱动型定制养老规划方案
5、提升养老资产配置业绩和规模